สิ่งที่คุณต้องรู้ในกองทุนตราสารหนี้

ทุกคนน่าจะรู้กันอยู่เเล้วใช่ไหมครับว่าการลงทุนนั้นมีความเสี่ยง เเต่ระดับความเสี่ยงก็เเตกต่างกันออกไปตามลักษณะของการลงทุนประเภทนั้น ๆ ซึ่งหากคุณชอบผลตอบเเทนที่มากเเละรวดเร็ว คุณคงไปลงทุนในตลาด Forex หรือไม่ก็ Cryptocurrency เเต่หากคุณเป็นคนที่ยอมรับความเสี่ยงไม่ได้มากขนาดนั้นเเล้ว ขอแนะนำลงทุนกับกองทุนรวมตราสารหนี้เลยครับ

กองทุนตราสารหนี้ คือ กองทุนรวมที่เน้นการลงทุนในตราสารหนี้ ซึ่งตราสารหนี้จะแสดงความเป็นเจ้าหนี้ให้แก่ผู้ถือตราสาร เช่น พันธบัตรรัฐบาล และหุ้นกู้ หากตราสารหนี้ออกโดยรัฐบาล เราจะเรียกว่า พันธบัตรรัฐบาล ในขณะที่ออกโดยเอกชน เราจะเรียกว่าหุ้นกู้ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการพักเงิน เนื่องจากความเสี่ยงอยู่ที่ปานกลางไปจนถึงค่อนข้างต่ำเลยทีเดียว โดยมีระยะเวลาลงทุน 1-2 ปีขึ้นไป กองทุนนี้มีสภาพคล่องสูง สำคัญสำหรับนักลงทุนที่มีการจัดพอร์ตการลงทุนแบบ Asset Allocation เพราะสามารถช่วยลดความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนลงได้ เเละหากขายจะได้รับเงินในวันที่ T+2  (วันทำการที่ 2 นับจากวันซื้อ-ขายหลักทรัพย์ โดยไม่นับรวมวันเสาร์-อาทิตย์ และวันหยุดของสถาบันการเงินตามประกาศของธนาคารแห่งประเทศไทย)

วันนี้เรามีข้อควรรู้เกี่ยวกับกองทุนตราสารหนี้มาฝากกันครับ

1. ผลตอบแทนที่ได้รับ

รับดอกเบี้ยตามที่กำหนดไว้ หรือกำไรจากส่วนต่างในการซื้อขาย หากขายได้ในราคาที่สูงกว่าราคาซื้อ

2. มีสิทธิ์ขาดทุน

หากเรานำเงินไปลงทุนในตราสารหนี้จำนวนหนึ่ง เราจะไม่สามารถนำเงินก้อนนั้นไปลงทุนอย่างอื่นได้อีก อีกทั้งกองทุนรวมตราสารหนี้เป็นการเก็งกำไรระยะยาว หากภายในช่วงเวลานั้นมีการลงทุนอย่างอื่นที่ให้ผลตอบเเทนมากกว่า จะทำให้เสียโอกาสในการทำกำไรตรงนั้นไป ดังนั้นหากเราต้องการจะนำเงินก้อนนั้นไปลงทุนในที่มีผลตอบเเทนสูงกว่า เราก็ต้องขายกองทุนในราคาที่มีส่วนลด ซึ่งอาจทำให้เราขาดทุนนั่นเอง

3. Benchmark คืออะไร ?

คือ ดัชนีพันธบัตรรัฐบาล (Government Bond Index) เป็นดัชนีหลักชี้วัดการเคลื่อนไหวของตลาดตราสารหนี้เพื่อใช้เปรียบเทียบอัตราผลตอบแทนกับสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ และใช้เป็นดัชนีเปรียบเทียบเพื่อวัดผลการดำเนินงานของกองทุนตราสารหนี้ (Benchmark) ด้วย เราสามารถใช้ดัชนีดูแนวโน้มของตลาดได้โดยหากอัตราดอกเบี้ยมีการปรับตัวลดลง ราคาของตราสารหนี้จะปรับตัวสูงขึ้น ส่งผลให้ดัชนีปรับตัวสูงขึ้น

4. Credit rating คืออะไร ?

เป็นสิ่งที่บอกว่าตราสารหนี้นั้นๆ มีความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้มากน้อยเพียงใด

5. การลงทุนนี้เหมาะกันใคร ?

เหมาะกับผู้ที่ต้องการพักเงิน และไม่ต้องการกำไรที่หวือหวา ซึ่งในเเต่ละตราสารหนี้จะมีความเสี่ยงเเตกต่างกันออกไป เเต่หากไปลงทุนในหุ้นกูเอกชน กองทุนรวมจะมีความเสี่ยงที่มากขึ้น เเต่ก็ถือว่ายังอยู่ในระดับต่ำอยู่ดีครับ

ถือว่าเป็นการลงทุนอีกอย่างหนึ่งที่น่าสนใจครับ หาตอนนี้คุณลงทุนในตลาดอื่น เช่น Forex หรือ Cryptocurrency อยู่ อาจจะแบ่งเงินส่วนหนึ่งมาลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ก็ได้นะครับ ถือว่าเป็นการกระจายความเสี่ยงที่ดีทีเดียว