เตือนก่อนเทรด! กองทุน Forex (Prop Trade) คืออะไร เสี่ยงจริงไหม ?

ในช่วงต้นเดือนกันยายน 2023 ที่ผ่านมา มีข่าวว่า My Forex Fund (MFF) กองทุน Forex ชื่อดังถูกระงับการใช้งาน เนื่องจากประเด็นทางกฎหมาย นับว่าเป็นข่าวสะเทือนวงการเทรดเดอร์พอสมควรเลยครับ ดังนั้น Thaiforexreview จะพาทุกท่านไปย้อนดูว่า กองทุน Forex คืออะไร, ทำงานอย่างไร, มีกระบวนการจัดสอบแบบไหน ตลอดจนความเสี่ยงของกองทุน Forex ที่เทรดเดอร์ต้องรู้!

กองทุน Forex (Forex Funding) คือ การที่บริษัทสนับสนุน (Proprietary Trading Firm) ซึ่งเป็นบริษัทการค้าชนิดหนึ่งได้ทำการสนับสนุนเงินทุนให้แก่เทรดเดอร์ในการซื้อขาย Forex หรือสินทรัพย์อื่น ๆ ตามข้อกำหนดของบริษัท โดยมีข้อตกลงการเป็นหุ้นส่วน คือ กำไรที่ได้จากการเทรดจะถูกแบ่งให้เทรดเดอร์ส่วนหนึ่ง อย่างไรก็ดี ส่วนแบ่งที่ได้รับอาจจะมีความแตกต่างกันแล้วแต่สัญญาและบริษัทที่ร่วมทำสัญญาครับ

ในบางครั้ง เราอาจเรียกกองทุน Forex และผู้ที่ทำอาชีพนี้ว่า

• Prop Firm หรือที่คนไทยส่วนมากเรียก Prop Trade คือ บริษัทที่จัดสอบกองทุน Forex เพื่อทำข้อตกลงในการสนับสนุนเงินทุนที่ใช้ในการเทรดให้แก่เทรดเดอร์

• Prop Trader คือ เทรดเดอร์ที่ทำข้อตกลงร่วมกับบริษัท Prop Trade และได้รับส่วนแบ่งเมื่อทำกำไรจากการซื้อขาย Forex หรือสินทรัพย์อื่น ๆ ได้

กองทุน Forex หรือ Prop Trade มีหลักการทำงานคือ การจัดหาเงินเพื่อนำไปใช้ต่อยอดในการลงทุน โดยที่ Prop Trade จะเป็นบริษัทจัดหาและสนับสนุนเงินทุนให้แก่ Prop Trader ด้วยวิธีการต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็นเงินฝากหรือเงินลงทุนของลูกค้า ดังนั้น บริษัท Prop Trade ส่วนมากจึงเป็นสถาบันทางการเงิน, ธนาคาร, บริษัทหลักทรัพย์ หรือ Hedge Fund ครับ

ส่วน Prop Trader จะทำข้อตกลงกับ Prop Trade ได้ก็ต่อเมื่อผ่านการทดสอบเพื่อวัดระดับความสามารถที่ Prop Trade จัดสอบขึ้น ซึ่งระดับความสามารถของตัว Prop Trader จะส่งผลต่อส่วนแบ่งที่จะได้รับ โดยอัตราส่วนแบ่งที่มากที่สุด คือ 90% ครับ อย่างไรก็ดี Prop Trader จะต้องเทรดตามเกณฑ์ที่ Prop Trade กำหนด หากไม่สามารถทำได้ก็อาจถูกยกเลิกสัญญาได้ครับ

กองทุน Forex หรือ Prop Trade ก็เหมือนบริษัทหนึ่งที่มีการจ้างเทรดเดอร์ให้เข้าไปทำงาน ดังนั้น มันจึงมีบริษัทเป็นจำนวนมาก ซึ่งต่อไปนี้เป็นเพียง 5 กองทุน Forex หรือ Prop Trade ที่ได้รับความนิยมในไทยเท่านั้นครับ

1. FTMO 
2. MFF
3. TFT
4. The5%ers
5. CTI

เทรดเดอร์จะได้อะไร หากทำสัญญากับ Prop Trade? ต่อไปนี้ คือ สิ่งที่ Prop Trader จะได้รับเมื่อสอบกองทุนผ่านครับ

• ใบประกาศเมื่อสอบผ่าน ซึ่งสามารถนำไปใส่ใน Portfolio เพื่อสมัครงานต่อไปได้

• ได้รับค่าสมัครสอบคืนบางส่วนหรือทั้งหมด ขึ้นอยู่กับ Prop Trade ที่เข้าร่วม แต่ส่วนมากจะได้คืนทั้งหมด

• ได้รับเงินเดือนประจำตำแหน่ง ซึ่งแตกต่างกันแล้วแต่ประเทศที่อาศัย รวมถึงข้อตกลงที่ทำสัญญา

• ได้รับส่วนแบ่งกำไรจากการเทรด ซึ่งอัตราส่วนขึ้นอยู่กับความสามารถในการทำกำไร

• ตัวช่วยในการสนับสนุนการเทรด ทั้งการอบรมและเครื่องมือการเทรดในระดับมืออาชีพ เพื่อส่งเสริมการทำกำไรและจำกัดการขาดทุนให้ได้มากที่สุด

• สิทธิพิเศษอื่น ๆ

การเทรดด้วยตัวเองจะทำให้เทรดเดอร์ได้รับกำไรแบบเต็มเม็ดเต็มหน่วย ไม่ต้องแบ่งกับใคร แล้วทำไมต้องสอบกองทุน Forex การสอบกองทุน Forex มีความน่าสนใจอย่างไร? ผมจะพาทุกท่านไปดูประโยชน์ของกองทุน Forex กันครับ

หากใช้เงินทุนของตัวเอง คุณอาจจะเพิ่มกำลังซื้อและขยายผลกำไรได้จากการใช้ Margin และ Leverage แต่กำลังซื้อที่เพิ่มขึ้นมากจนเกินไปก็อาจทำให้ผลขาดทุนขยายตามไปด้วยอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ครับ อีกทั้ง เงินทุนที่มีอย่างจำกัดก็อาจบีบให้กำไรที่ควรจะได้รับลดลงด้วย แต่หากคุณมีเงินทุนอย่างมหาศาลที่มาคอยสนับสนุน ผลก็อาจจะแตกต่างออกไป เพราะมันจะช่วยให้คุณเข้าถึง Spread ที่แคบลงและอาจทำกำไรได้มากขึ้นนั่นเองครับ

อย่างที่รู้กันดีว่า เงินทุนที่ได้รับการสนับสนุนนั้นแตกต่างกันตามระดับความสามารถของ Prop Trader แต่ทราบหรือไม่ครับว่า กองทุน Forex ใหญ่ ๆ ต่างมีทุนสนับสนุนสูงสุดถึง 1–10 ล้านดอลลาร์ หรือราว 37–370 ล้านบาท (อัตราแลกเปลี่ยน ณ วันที่ 30/04/2024) เรียกได้ว่าเป็นจำนวนเงินที่มหาศาลมากครับ

นอกจากนี้ การทำสัญญากับ Prop Trade ถือเป็นการได้รับเงินทุนมาอย่างถูกต้อง ขณะที่การฝากเทรดหรือระดมทุนเพื่อใช้ในการเทรดจากบุคคลอื่นมีความผิดที่ว่าด้วยการกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงของไทย ซึ่งถือเป็นประเด็นทางกฎหมายที่มีความละเอียดอ่อนมากครับ

Prop Trade มักจะมีการสนับสนุนเครื่องมือและตัวช่วยต่าง ๆ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการทำกำไรและลดโอกาสขาดทุนที่มากที่สุดให้แก่ Prop Trader ซึ่งสิ่งอำนวยความสะดวกเหล่านี้จะช่วยเอื้อหนุนให้คุณเข้าถึงองค์ความรู้และเครื่องมือในระดับมืออาชีพ ทำให้คุณก้าวข้ามขีดจำกัดต่าง ๆ ทั้งเงินทุนและความสามารถในการเทรด เพิ่มพูนกลยุทธ์และความสามารถในการทำกำไรได้เป็นอย่างดี นับเป็นประสบการณ์ที่คุณอาจไม่ได้สัมผัสง่าย ๆ เลยครับ

ด้วยองค์ความรู้ต่าง ๆ ที่ Prop Trade มอบให้ ตลอดจนประสบการณ์การเทรดที่ Prop Trader ได้รับในช่วงที่ทำสัญญา มันจะช่วยให้พวกเขาเติบโตในสายอาชีพเพิ่มมากขึ้นอย่างแน่นอน

โดยปกติแล้ว Prop Trade จะมีกระบวนการจัดสอบด้วยการกำหนดเงื่อนไข 4 ประการหลัก ๆ ที่ผู้สมัครสอบจำเป็นต้องปฏิบัติตาม คือ

Prop Trade ที่จัดสอบกองทุน Forex จะมีการกำหนดโปรแกรม, แพลตฟอร์ม ตลอดจนเครื่องมือที่สามารถใช้ในการเทรดได้ ซึ่งแตกต่างกันแล้วแต่บริษัท แต่โดยส่วนมากจะเป็นแพลตฟอร์มขนาดใหญ่อย่าง MetaTrader และ cTrader เป็นต้นครับ อย่างไรก็ดี ผู้สมัครสอบต้องศึกษาเงื่อนไขให้ชัดเจนว่า กองทุน Forex นั้น ๆ มีการจำกัดการใช้งานเครื่องมืออย่าง EA ด้วยหรือไม่ครับ

กองทุน Forex บางแห่งอาจมีการกำหนดระยะเวลาในการสอบ โดยแบ่งออกเป็น 2 ช่วง เช่น ช่วงแรก 30 วัน เมื่อสอบผ่านจะสามารถเข้าร่วมการสอบในช่วงที่ 2 ซึ่งมีระยะเวลา 60 วันได้ เป็นต้น แต่อย่างไรก็ดี ในช่วงหลัง ๆ มานี้ กองทุน Forex หลายแห่งเริ่มปรับมาเป็นไม่จำกัดระยะเวลาในการสอบครับ

นอกจากระยะเวลาสอบที่ต้องดูแล้ว ระยะเวลาที่ทำการเทรดต่อสัปดาห์ก็ควรศึกษาให้ชัดเจนด้วย เพราะส่วนมากจะมีการกำหนดว่า ใน 1 สัปดาห์จะต้องมีการเทรดอย่างน้อยกี่วัน ซึ่งหลัก ๆ จะอยู่ในช่วง 3 – 5 วัน แล้วแต่เงื่อนไขของกองทุนนั้น ๆ ครับ

เงื่อนไขสำคัญที่ผู้สมัครหลายคนมักจะมองหาเป็นอันดับแรก ๆ คือ เป้าหมายกำไร ซึ่งจะมีการกำหนดอัตราผลตอบแทนที่ผู้สมัครจะต้องทำให้ได้ตามเป้าเป็นตัวเลข มากหรือน้อยขึ้นอยู่กับโปรแกรมที่สมัครครับ อาทิ โปรแกรมสำหรับบุคคลทั่วไปอาจมีเป้าหมายกำไรไม่เยอะเท่าโปรแกรมสำหรับมือชีพ เป็นต้น โดยโปรแกรมและเป้าหมายกำไรเหล่านี้จะส่งผลต่อระดับเงินทุนที่ Prop Trader จะได้รับต่อไปครับ

เงื่อนไขข้อสุดท้ายที่ผู้สมัครไม่ควรมองข้าม คือ จำนวนที่สามารถขาดทุนได้ (Drawdown) โดยจะมีการกำหนดจำนวนเงินที่ผู้สมัครสามารถขาดทุนได้สูงสุดทั้งต่อวันและต่อการสอบในแต่ละครั้ง ดังนั้น ผู้สมัครจึงควรศึกษาเงื่อนไขข้อนี้ให้ดีครับ เพราะมันอาจทำให้คุณสอบตกได้ง่าย ๆ 

หากคุณคิดว่า กองทุน Forex (Prop Trade) เต็มไปด้วยข้อดี และอยากที่จะทำอาชีพ Prop Trader คุณจะต้องอ่านสิ่งนี้ก่อนครับ เพราะความเสี่ยงที่ Prop Trader ต้องเผชิญอาจมากกว่าข้อดี ดังนั้น โปรดศึกษาความเสี่ยงให้รอบด้านก่อนตัดสินใจครับ

สุดท้ายนี้ ผมจะมาสรุปข้อดีและข้อเสียของกองทุน Forex (Prop Trade) ให้ทุกท่านใช้เป็นเกณฑ์ในการตัดสินใจกันครับ

หลังจากทราบถึงข้อดี-ข้อเสียของการเป็น Prop Trader แล้ว หลายคนอาจจะกำลังชั่งใจหรือลังเลใจ ทีมงานจึงอยากนำเสนออีกหนึ่งในอาชีพที่เทรดเดอร์ส่วนใหญ่รู้จัก นั่นก็คือ Full-time Trader ครับ โดย Full-time Trader จะน่าสนใจไหม หรือจะมีความแตกต่างจาก Prop Trader อย่างไร ไปดูพร้อม ๆ กันเลยครับ

Prop Trader คือ เทรดเดอร์ที่เทรดโดยใช้เงินทุนของบริษัทสนับสนุน โดยจะเทรดตามเงื่อนไขที่บริษัทกำหนด

Full-time Trader คือ เทรดเดอร์ที่เทรดโดยใช้เงินทุนตนเอง โดยจะเน้นการเทรดเป็นอาชีพหลัก

Q : กองทุน Forex หรือ Prop Trade คืออะไร?

▶ กองทุน Forex หรือ Prop Trade คือการที่บริษัท Proprietary Trading สนับสนุนเงินทุนให้แก่เทรดเดอร์ในการซื้อขาย Forex หรือสินทรัพย์อื่น ๆ ตามข้อกำหนดของบริษัท

Q : 5 กองทุน Forex หรือ Prop Trade ที่ได้รับความนิยมในไทยมีอะไรบ้าง?

▶ FTMO, MFF, TFT, The5%ers และ CTI

Q : Prop Trader คืออะไร?

▶ คือเทรดเดอร์ที่ทำข้อตกลงร่วมกับบริษัท Prop Trade และได้รับส่วนแบ่งเมื่อทำกำไรจากการซื้อขาย Forex หรือสินทรัพย์อื่น ๆ ได้

โดยสรุปแล้ว กองทุน Forex หรือ Prop Trade ก็คือบริษัทหนึ่งที่มีการทำธุรกิจจัดหาเงินทุนให้แก่เทรดเดอร์เพื่อใช้ทำกำไรในตลาด Forex รวมถึงตลาดอื่น ๆ ซึ่งการทำข้อตกลงจะมีการกำหนดเงื่อนไขต่าง ๆ ตลอดจนส่วนแบ่งที่เทรดเดอร์จะได้รับ โดยระดับเงินทุนและส่วนแบ่งนั้นขึ้นอยู่กับความสามารถของตัวเทรดเดอร์เอง ทำให้มีการจัดสอบเพื่อประเมินความสามารถก่อนเริ่มทำสัญญา

อย่างไรก็ดี แม้ธุรกิจดังกล่าวจะช่วยเอื้อหนุนให้เทรดเดอร์ที่ขาดแคลนทุนทรัพย์สามารถเข้าถึงเงินทุนและทรัพยากรต่าง ๆ ของ Prop Trade ได้อย่างมหาศาล แต่มันก็มีความเสี่ยงที่เทรดเดอร์ต้องเผชิญ ซึ่งถือเป็นประเด็นอ่อนไหวอย่างกฎหมายและข้อบังคับในการกำกับดูแลธุรกิจดังกล่าวครับ

ทุกท่านน่าจะเห็นกันแล้วว่า กองทุน Forex หรือ Prop Trade มีทั้งด้านที่ดีและไม่ดี ดังนั้น หากใครต้องการสมัครเป็น Prop Trader ก็จำเป็นต้องพิจารณาความเสี่ยงต่าง ๆ ให้รอบด้าน รวมถึงข้อตกลงในการทำสัญญา เพื่อประโยชน์ต่อตัวท่านเองด้วยนะครับ

หากคุณมีความสนใจในเรื่องของการลงทุนเหมือนกันกับผม

สามารถติดตามความรู้เกี่ยวกับ Forex ได้ทางเว็บไซต์ www.thaiforexreview.com

ติดตามความเคลื่อนไหวและการประชาสัมพันธ์ต่าง ๆ ได้ทางเพจเฟซบุ๊ก Thaiforexreview

ติดตามข่าวสารการลงทุนและบทวิเคราะห์ฟอเร็กซ์ได้ที่ Forex Analysis

อ่านบทความสาระดี ๆ ได้ที่ Blogs

อ่านรีวิวโบรกเกอร์ยอดนิยมได้ที่ Top Brokers