ออมทอง เทรดทองต่างกันยังไง ทำผ่านช่องทางไหนได้บ้าง ?

การลงทุนในทองคำเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่ได้รับความนิยมเสมอมา แต่รู้หรือไม่ว่าการลงทุนในทองคำมีหลายรูปแบบ ซึ่งรูปแบบที่ได้รับความสนใจมากที่สุด คือ "ออมทอง" และ "เทรดทอง" แม้ว่าทั้งสองรูปแบบจะมีจุดมุ่งหมายเพื่อสร้างผลกำไรจากทองคำเหมือนกัน แต่ก็มีความแตกต่างกันในหลายด้าน ซึ่งบทความนี้จะพาคุณไปทำความเข้าใจความแตกต่างของการออมทองและเทรดทอง รวมถึงช่องทางการลงทุนที่น่าสนใจ เพื่อให้คุณสามารถเลือกรูปแบบการลงทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายและความต้องการของคุณได้

ออมทอง คือ การลงทุนในทองคำรูปแบบหนึ่งที่เน้นการสะสมทองคำในระยะยาว โดยทยอยซื้อทองคำเป็นประจำทุกเดือนหรือตามกำหนดเวลาที่สะดวก โดยปกติแล้วจะเริ่มต้นด้วยเงินลงทุนจำนวนน้อยและค่อย ๆ สะสมเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ จุดประสงค์หลักของการออมทอง คือ การสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวและป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ

ข้อดี-ข้อจำกัดของการออมทอง

ช่องทางการออมทอง

• ร้านทอง: สามารถซื้อทองคำแท่งหรือทองรูปพรรณได้ที่ร้านทองทั่วไป

• ธนาคาร: หลายธนาคารมีบริการออมทองผ่านบัญชีออมทรัพย์

• แอปพลิเคชัน: มีแอปพลิเคชันที่ให้บริการออมทอง สะดวก รวดเร็ว และสามารถติดตามราคาทองคำได้ตลอดเวลา เช่น GOLD NOW ของ Hua Seng Heng หรือ Gold Wallet ของธนาคารกรุงไทย เป็นต้น

เทรดทอง คือ การซื้อขายทองคำในระยะสั้นเพื่อทำกำไรจากความผันผวนของราคาทองคำ นักลงทุนที่เทรดทองจะอาศัยการวิเคราะห์ปัจจัยต่าง ๆ ที่มีผลต่อราคาทองคำ เช่น สถานการณ์เศรษฐกิจโลก อัตราดอกเบี้ย และความต้องการทองคำในตลาด เพื่อคาดการณ์ทิศทางราคาและทำการซื้อขายในเวลาที่เหมาะสม

ข้อดี-ข้อจำกัดของการเทรดทอง

ช่องทางการเทรดทอง

• โบรกเกอร์: สามารถเปิดบัญชีเทรดทองกับโบรกเกอร์ที่ให้บริการซื้อขายทองคำ เช่น IUX, XM และ HFM สามารถเข้าไปอ่านรายละเอียดเกี่ยวกับโบรกเกอร์เทรดทองได้ที่นี่

• แพลตฟอร์มออนไลน์: มีแพลตฟอร์มออนไลน์ที่ให้บริการซื้อขายทองคำ เช่น InterGOLD และ TFEX เป็นต้น

จากข้อมูลในตารางดังกล่าวจะเห็นว่า การออมทองและการเทรดทอง มีข้อแตกต่างกันในหลาย ๆ เรื่อง ซึ่งจะเห็นได้ชัดว่า การออมทองจะใช้เงินทุนที่น้อยกว่า ความเสี่ยงต่ำกว่าจากการไม่มี Leverage เข้ามาช่วย และจะใช้ระยะเวลาในการลงทุนที่มากกว่า ในขณะที่การเทรดทองจะมีความเสี่ยงมากกว่า แต่ให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า หากสามารถวิเคราะห์ราคาได้อย่างแม่นยำ และใช้ระยะเวลาในการลงทุนที่สั้นกว่านั่นเองครับ

ก่อนที่จะตัดสินใจเลือกการลงทุนระหว่างการออมทองหรือการเทรดทอง นักลงทุนจำเป็นที่จะต้องพิจารณาอย่างถี่ถ้วนก่อนว่า นักลงทุนมีความรู้ความเข้าใจในการลงทุนมากน้อยแค่ไหน มีเงินทุนเท่าไหร่ ระยะเวลาที่ต้องการลงทุน ประกอบกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ โดยเช็กลิสต์เหล่านี้จะช่วยให้นักลงทุนสามารถนำไปพิจารณาเลือกการลงทุนได้เป็นอย่างดีครับ

• ความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับตลาดทองคำ 

การทำความเข้าใจในสินทรัพย์ที่ต้องการลงทุนเป็นพื้นฐานขั้นต้นที่นักลงทุนควรก่อนเริ่มลงทุน เพราะถ้าหากขาดความรู้ความเข้าใจในสินทรัพย์นั้น ๆ แล้ว การลงทุนก็จะไม่ต่างอะไรจากการพนันเลยครับ ถ้าหากว่า นักลงทุนมีความเข้าใจในทองคำเบื้องต้นและต้องการที่จะเริ่มลงทุนด้วยความเสี่ยงต่ำ แนะนำว่า การออมทองเป็นการเริ่มต้นที่ดีสำหรับการลงทุนในทองคำครับ แต่ถ้าหากว่า นักลงทุนมีความเข้าใจในทองคำมากขึ้นแล้ว เข้าใจปัจจัยหลาย ๆ อย่างที่ส่งผลกระทบต่อราคาทองคำ ไม่ว่าจะเป็นปัจจัยพื้นฐานหรือปัจจัยทางเทคนิค นักลงทุนก็สามารถเริ่มต้นเทรดทองได้ครับ

• เงินทุน

เงินทุน เป็นอีกหนึ่งข้อควรพิจารณาก่อนเริ่มต้นลงทุน ถ้าหากว่า นักลงทุนมีเงินทุนที่ต่ำ การเทรดอาจจะยังไม่เหมาะกับการเทรดทองครับ เนื่องจากว่าการเทรดทอง หากมีเงินทุนที่มาก จะช่วยให้การเทรดมีโอกาสในการทำกำไรมากยิ่งขึ้นและไม่เครียดจนเกินไป ดังนั้น หากนักลงทุนมีเงินทุนที่ต่ำ การออมทองจะทางเลือกที่ดีกว่าครับ

• ระยะเวลาที่ต้องการลงทุน

สำหรับนักลงทุนที่ชอบการลงทุนระยะสั้น การเทรดทองสามารถตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี เนื่องจากการเทรดทอง สามารถลงทุนให้จบภายใน 1 วันได้ พร้อมกับผลตอบแทนที่น่าพอใจ แต่ก็มาพร้อมความเสี่ยงที่สูงด้วยเช่นกัน แต่สำหรับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคง และไม่รีบร้อนในการลงทุน การออมทองก็เป็นทางเลือกที่ดีครับ แต่การออมทองนั้นจะให้ผลตอบแทนไม่รวดเร็วเท่ากับการเทรดทองและไม่ได้รับผลตอบแทนที่สูงมากนัก

• ความเสี่ยงที่ยอมรับได้

ปัจจัยที่สำคัญที่สุดสำหรับการลงทุน คือ ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ หากนักลงทุนเป็นคนที่ไม่ชอบความเสี่ยงหรือยอมรับความเสี่ยงได้น้อย การออมทองสามารถตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี เนื่องจากการออมทอง จะไม่สามารถล้างพอร์ตได้ แต่ในทางกลับกัน การเทรดทองสามารถทำให้นักลงทุนล้างพอร์ตได้อย่างง่ายดาย นักลงทุนควรพิจารณาความเสี่ยงที่สามารถรับได้ เพื่อป้องกันความเครียดที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนครับ

บทความที่เกี่ยวข้องกับการออมทอง เทรดทอง

• 5 ปัจจัยที่ส่งผลต่อราคาทองคำที่นักลงทุนไม่ควรพลาด
• 3 กลยุทธ์เทรดทองคำที่นักลงทุนมืออาชีพใช้ทำกำไร
• 10 ประเทศที่มีทองคำสำรองมากที่สุด อัปเดตปี 2024
• ควรซื้อกองทุนทองคำดีไหม? แนะนำ 10 กองทุนทองคำ

ออมทองออนไลน์ที่ไหนดี ?

การออมทองออนไลน์สามารถทำได้หลายช่องทาง เช่น GOLD NOW ของ Hua Seng Heng หรือ Gold Wallet ของธนาคารกรุงไทย เป็นต้น

ออมทองมีข้อเสียอย่างไร ?

การออมทองเป็นการซื้อด้วยเงินจำนวนน้อย ส่งผลให้ผลตอบแทนไม่สูงมาก และเนื่องจากเป็นการลงทุนระยะยาว จึงจะทำให้สภาพคล่องนั้นค่อนข้างต่ำ การขายทองคำที่สะสมไว้อาจต้องใช้เวลา

ออมทองมือใหม่เริ่มต้นอย่างไร ?

สำหรับมือใหม่ที่ต้องการออมทอง สามารถเริ่มต้นได้ง่าย ๆ เพียงเปิดบัญชีเพื่อการออมทองกับทางแอปพลิเคชันที่รองรับการออมทอง

เทรดทองแอปพลิเคชันไหนดี ?

แอปพลิเคชันการเทรดทองมีอยู่หลากหลาย โดยการเลือกแอปเทรดทองที่มีค่าบริการต่ำ ถือเป็นข้อได้เปรียบสำหรับนักลงทุนครับ เช่นโบรกเกอร์ IUX, XM หรือ HFM เป็นต้น

เทรดทองมือใหม่มีวิธีการอย่างไร ?

การเทรดทอง เป็นการซื้อขายทองคำในระยะสั้นเพื่อทำกำไรจากความผันผวนของราคาทองคำ นักลงทุนที่เทรดทองจะอาศัยการวิเคราะห์ปัจจัยต่าง ๆ ที่มีผลต่อราคาทองคำทั้งปัจจัยพื้นฐานและปัจจัยทางเทคนิค เพื่อคาดการณ์ทิศทางราคาและทำการซื้อขายในเวลาที่เหมาะสม

การออมทองและเทรดทองเป็นรูปแบบการลงทุนที่แตกต่างกัน โดยการออมทองเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนแบบระยะยาว เน้นความมั่นคง ส่วนการเทรดทองเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการทำกำไรจากความผันผวนของราคาทองคำในระยะสั้น การเลือกลงทุนขึ้นอยู่กับเป้าหมาย ความรู้ความเข้าใจ และความสามารถในการรับความเสี่ยงของแต่ละบุคคล

ไม่ว่าคุณจะเลือกออมทองหรือเทรดทอง ก็ควรศึกษาข้อมูลให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุน และเลือกลงทุนผ่านช่องทางที่น่าเชื่อถือ เพื่อให้การลงทุนของคุณประสบความสำเร็จและได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุด